고객확인절차2 고객확인절차 (KYC)에 대한 모든 것 고객확인절차 (KYC)에 대한 모든 것 1. 고객확인절차 (KYC)이란? 고객확인절차 (KYC)은 금융 및 다른 관련 업계에서 신규고객의 정체성을 확인하고 정당한 비즈니스 관계를 구축하는 절차입니다. 금융 거래의 합법성, 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지를 위해 KYC는 필수적인 절차로 간주됩니다. 2. KYC의 중요성 KYC는 금융 부정행위와 조직적인 자금세탁 방지에 중요한 역할을 합니다. 고객확인절차를 통해 조직은 합법적인 경로에서 비합법적인 자금 유입을 예방할 수 있으며, 결과적으로 자산의 안정성과 금융 시스템의 믿음을 강화할 수 있습니다. 3. KYC의 기본 구성 요소 KYC 과정은 일반적으로 세 가지 주요 구성 요소로 구성됩니다. 3.1 정당성 확인 (CDD) 정당성 확인 (CDD)은 고객의.. 2023. 11. 3. 경제금융용어 700선 - 계절변동조정시계열 계좌대체 고객확인절차(KYC) 2023.07.29 - [경제금융용어 700선] - 경제금융용어 700선 - 경제성장률 경제심리지수 경제협력개발기구(OECD) 2023.08.11 - [경제금융용어 700선] - 경제금융용어 - 경제활동인구/비경제활동인구/경제활동참가율 경제후생지표 경직적물가지수(Sticky Price Index) 계절변동조정시계열 계절변동조정시계열은 원래의 시계열에서 계절요인을 여러 통계적 기법을 이용하여 제거한 것을 말합니다. 계절요인은 시계열에 나타나는 반복적인 패턴으로, 예를 들어 월별 자료의 경우 1년 동안 12개월마다 반복되는 패턴을 의미합니다. 이러한 패턴은 경제의 실질적인 움직임과는 무관하게 매년 일정한 형태로 나타나므로, 분석이나 예측에 방해가 될 수 있습니다. 따라서 계절변동을 제거하여 장기적인 추세나 .. 2023. 8. 16. 이전 1 다음
